В моделях проверки Контур.Фокуса теперь можно учитывать риски по ЗСК
В данной статье рассмотрим, как раньше работал критерий оценки платформы «Знай своего клиента» (ЗСК) и какие сейчас критерии оценки.
В настоящее время благодаря доработкам в Контур.Фокус риски блокировки счета по платформе «Знай своего клиента» Центробанка можно учитывать при расчете скоринг-оценки. Данные критерии можно активировать, отключить, а также присвоить балл, согласно правилам внутреннего контроля или правилам безопасности компании.
Как это было
Пользователь сервиса мог проверить компанию или ИП на риски по критериям платформы ЗСК в разделе проверки юридических лиц. В блоке «Российские списки» можно было увидеть результат совпадения или его отсутствия с высоким риском по ЗСК.
Для банковской сферы результаты отображались в специальном разделе «Проверка по Платформе ЗСК», а также возвращались по запросу в API.
Высокий и средний уровень риска по ЗСК не влиял на скоринг-оценку. Давать оценку фактору и учитывать его при присвоении финального уровня риска приходилось самостоятельно.
Как это работает сейчас
В обновленном сервисе появился критерий «Высокий риск по ЗСК». Он доступен всем категориям пользователей. Для банков добавили критерий — «Средний риск по ЗСК».
Критерии уже добавлены в модели проверки, но не активны. Сделали это для того, чтобы была возможность оценить важность критериев в работе, при необходимости — внести корректировки во внутреннюю документацию.
Администраторы могут включить критерии и установить скоринг-балл на тарифах «Комплаенс Про» и «Комплаенс Про и санкции» в настройках модели проверки.
Вы можете включить критерии на отдельной странице (на тарифах «Комплаенс Базовый 30», «Комплаенс Базовый») и без администратора: перейти по кнопке, добавленной в интерфейсе слева на странице проверки; включить, выключить и изменить балл скоринга на отдельной странице по критериям ЗСК можно будет в течение трех месяцев.
Новым пользователям критерии ЗСК включат в модели проверки автоматически. Критерии добавлены также в скоринг в API — POST/companies/actions/scoring
Подробнее у наших менеджеров: +7 (495) 127-28-29